Hoe lang duurt het opstellen van een persoonlijk financieringsplan?

Nadenken over je toekomst is belangrijk. Daarbij denk je na over je persoonlijke situatie, zoals of je kinderen wil, waar je wil wonen en hoe je jouw geld wilt inzetten. Dan is het wel zo handig dat je op tijd begint met het maken van een sterk financieringsplan. Daar komen vaak nogal wat vragen bij kijken. Hoe lang duurt het opstellen van een persoonlijk financieringsplan? Hoeveel kost dat? En wat als je het zelf niet kan, bij wie kan je dan terecht? Op deze vragen geven we graag antwoord. In deze blog ontdek je stap voor stap wat je kunt verwachten, zodat je precies weet waar je aan toe bent.

Wat is een persoonlijk financieringsplan?

Een persoonlijk financieringsplan is een totaalplaatje van jouw financiële situatie, wensen en mogelijkheden in één overzichtelijk plan. Je krijgt hiermee inzicht in hoeveel geld je binnenkrijgt, hoeveel geld je uitgeeft en hoe je jouw geld aan het werk kunt zetten voor de toekomst. Zaken als inkomen, vaste lasten, sparen, beleggen, wonen, hypotheek en pensioen zijn allemaal terug te vinden in zo’n plan. Het opstellen van een persoonlijk financieringsplan is dus niet alleen cijfertjes en berekeningen, maar ook vooral het maken van keuzes die jouw leven kunnen veranderen.

Hoe een adviseur jou hierbij kan helpen

Vaak wordt zo’n plan opgesteld samen met een adviseur. Waarom een adviseur, zou je misschien denken? Nou, stel je eens voor dat je wil weten wat de mogelijkheden zijn op de woningmarkt rondom Eindhoven. Dan kan een hypotheekadviseur in Eindhoven jou helpen om overzicht te krijgen en richting te bepalen. Omdat zij de markt en de regio kennen, bieden ze advies dat aansluit bij jouw persoonlijke situatie én de woningmarkt in Eindhoven. Ze kunnen jou ook helpen bij het opstellen van een financieringsplan. De kosten hiervan hangen af van jouw persoonlijke situatie en wensen. Wel krijg je vooraf altijd een helder overzicht, zodat je weet waar je aan toe bent.

Stappen voor het opstellen van een financieringsplan

Het opstellen van een persoonlijk financieringsplan verloopt bijna altijd volgens drie vaste stappen. Dat zorgt ervoor dat niets wordt vergeten en het plan echt aansluit bij jouw situatie. De stappen zien er als volgt uit:

Stap 1: inventarisatie
In deze fase worden al jouw financiële gegevens verzameld zoals je inkomen, spaargeld, leningen en toekomstplannen. Je bespreekt wat je belangrijk vindt en waar je precies naartoe wilt.

Stap 2: analyse en uitwerking
De adviseur zet alle informatie op een rij en rekent verschillende scenario’s door om zo duidelijk vast te stellen wat haalbaar is en welke keuzes logisch zijn.

Stap 3: bespreken en bijstellen
Het plan wordt tot slot samen doorgenomen. Je kunt vragen stellen en aanpassingen laten doen, zodat het plan echt bij jou past. Samen nemen deze stappen meestal één tot drie weken in beslag.

Wat bepaalt hoe lang het opstellen van een persoonlijk financieringsplan duurt?

De duur van het opstellen van een persoonlijk financieringsplan verschilt per persoon. Wat wel een belangrijke factor is, is hoe overzichtelijk jouw financiën zijn. Heb je één inkomen en weinig vaste verplichtingen? Dan gaat het opstellen vele malen sneller dan wanneer je meerdere inkomens, een eigen onderneming of verschillende leningen hebt. Ook vragen sommige situaties om extra aandacht.

Dat kan zijn dat je nog correcties moet aanbrengen in de boekhouding, maar het kan ook zijn dat het gaat om grote levensveranderingen zoals een scheiding, gezinsuitbreiding of eerder stoppen met werken.

Hoe kun je het proces versnellen?

Als je het sneller wil laten verlopen, bereid je dan goed voor. Wanneer je documenten snel aanlevert, kan de adviseur namelijk direct aan de slag. Daarnaast maken jouw wensen verschil. Wil je alleen inzicht of ook uitgebreide toekomstscenario’s? Hoe uitgebreider het plan, hoe meer tijd nodig is. Het opstellen van een persoonlijk financieringsplan is maatwerk. Het kan dan lijken dat het lang duurt, maat zorgvuldigheid is hiervoor simpelweg cruciaal. Het voorkomt dat je later opnieuw moet beginnen of belangrijke zaken over het hoofd ziet.